Bilan Patrimonial
Il s’agit d’un bilan approfondi sur votre situation patrimoniale, fiscale, budgétaire, prévoyance, retraite et successorale pour définir en conclusion l’ensemble des opportunités permettant d’optimiser votre situation et dégager les problématiques à résoudre. Il vous est remis sous forme d’un dossier écrit.
Stratégies Patrimoniales
Ce rapport écrit de conseil formule des préconisations précises et adaptées à votre situation dans le but de répondre de façon efficace aux opportunités et problématiques identifiées dans votre bilan. Ces préconisations relèvent autant de l’organisation et des moyens de détention et de transmission de votre patrimoine privé ou professionnel que de la réalisation de vos placements et de gestion de vos actifs. Elles ont toujours pour but d’optimiser votre situation globale en fonction des souhaits que vous avez exprimés et de vos besoins en abordant à la fois les domaines civils, économiques et fiscaux.
Des rapports d’analyses et de conseils écrits peuvent également être réalisés sur des sujets ou des questions en particulier que vous souhaiteriez approfondir.
Simulations Financières
Les « Simulations Financières » moyen-long-termes découlant de la mise en œuvre de la stratégie préconisée sont ensuite calculées afin de garantir une prise de décision réfléchie. Elles se veulent les plus complètes possible en n’oubliant aucune charge et en n’étant ni trop optimistes ni trop pessimistes. Elles ne constituent cependant en aucun cas une prévision de la performance future des investissements. Elles ont seulement pour but d’illustrer les mécanismes de l’investissement sur la durée de placement basées sur l’ensemble des données dont nous disposons au moment où nous les réalisons. Ainsi l’évolution de la valeur de l’investissement pourra s’écarter au cours du temps de ce qui est vous est présenté dans l’étude, à la hausse comme à la baisse.
Rapport d’adéquation
Un dernier rapport récapitulatif vous est remis pour signature, peu avant la réalisation de vos investissements potentiels vous rappelant l’ensemble de notre démarche commune : votre situation patrimoniale, votre profil de risques, vos besoins exprimés, les résultats de votre bilan patrimonial et notre stratégie préconisée pour répondre à la mission qui a été ainsi définie et nous a été confiée.
Il rappelle également comment la sélection des placements préconisés le cas échéant a été faite dans un marché où l’offre est foisonnante, vous détaille de façon transparente les frais associés à ces placements ainsi que leurs risques et avantages.
Il retrace en fait finalement le processus de décision et pourquoi les investissements préconisés sont en adéquation avec votre profil de risques et votre situation personnelle.
Une possibilité d’abonnement est offerte aux clients désirant plus de service et un suivi personnalisé dans la durée, impliquant les ajustements, arbitrages et l’accompagnement nécessaire pour gérer et développer leur patrimoine sur le long-terme.
Notre rémunération :
Cette prestation de conseils fera l’objet d’une facturation d’honoraires liée essentiellement à la complexité de l’étude et au temps passé et nullement proportionnelle aux économies ou aux optimisations qu’elle vous fera réaliser. Le montant en sera convenu au préalable avec vous dans la lettre de mission que nous aurons signée ensemble.
Les abonnements bénéficient d’une facturation forfaitaire séparée disponible sur simple demande.