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Qui sommes nous ?
Notre métier : conseiller en gestion de patrimoine

Chez Quercus Patrimoine, un conseiller en organisation et gestion de patrimoine à votre écoute est à vos côtés dans la durée. Il vous apporte son expertise ainsi que des préconisations adaptées à votre situation personnelle et professionnelle dans tous les domaines relatifs à votre patrimoine, tels que :

  • L’organisation juridique et matrimoniale (modes de détention en direct ou via une société, statuts, succession, démembrement, donation, transmission, cession, qu’ils s’agissent de biens privés ou de votre entreprise).
  • Votre rémunération, vos revenus complémentaires, votre prévoyance (votre retraite et votre protection sociale) et celle de vos proches.
  • Le suivi de la bonne gestion de votre patrimoine immobilier et de votre patrimoine financier dans le temps.
  • L’ensemble des possibilités d’optimisation fiscale (Impôt sur le Revenu ou sur la Fortune Immobilière, plus-values, dividendes, droits de succession et de donation).
  • La sélection de vos placements (financiers ou immobiliers) jusqu’à leur souscription ou acquisition.

Le conseil en gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est un domaine complexe qui foisonne d’informations, d’acteurs, et d’offres de produits financiers et immobiliers.

Il représente de nombreuses opportunités, mais aussi de nombreux risques, si vous vous orientez vers des options mal adaptées et mal maîtrisées d’un point de vue financier, juridique et fiscal, par les commerciaux qui vous les préconisent.

Notre métier consiste à conseiller et accompagner les chefs d’entreprise comme les particuliers , qui souhaitent créer, gérer, développer ou transmettre leur patrimoine mobilier et immobilier. Nous intervenons dans le cadre de consultations sur un point particulier (investissement, fiscalité…) ou pour établir avec eux une étude plus globale s’ils le souhaitent (bilan patrimonial et préconisations stratégiques).

Notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine

De gauche à droite au 1er rang : Didier Touche, Florence Touche, Nelly Soulier, Pierre Faure

De gauche à droite au 2ème rang : Valérie Saint Gérand, Jessica Saphar, Sophie Liothier, Patrick Chevallard

De gauche à droite au 1er rang : Didier Touche, Florence Touche, Valérie Saint-Gerand

De gauche à droite au 2ème rang : Anne-Laure Valigny, Jessica Saphar, Pierre Faure, Sophie Liothier

Photo de groupe, Quercus Patrimoine

« Dans le secteur de l’organisation et de la gestion de patrimoine, nous sommes des artisans, dont l’expertise, le savoir-faire et l’indépendance de tout réseau de vente nous permettent de ne produire que du conseil sur mesure à haute valeur ajoutée pour nos clients, avec bon sens et bienveillance. »

Didier TOUCHE et Pierre FAURE

Co-gérants de Quercus Patrimoine

Quercus Patrimoine s’appuie sur quatre antennes (St Etienne, Clermont-Ferrand, Roanne et Lyon), mais surtout sur plus de 30 ans d’expérience et de développement continu dans le domaine.

Ses gérants associés, Didier TOUCHE et Pierre FAURE, tous les deux issus du milieu de la finance et des assurances, diplômés en gestion de patrimoine à l’université de Clermont-Ferrand ont très rapidement confirmé l’orientation forte du cabinet vers une activité de conseil totalement objective et personnalisée répondant à la situation et aux besoins spécifiques de leurs clients.

Notre équipe démontre auprès de nos clients son goût du service. En effet, elle se mobilise chaque jour pour lui apporter une prestation de qualité et de proximité dans la durée.

Quercus Patrimoine à Saint-Étienne

(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec

Photo de Pierre FAURE, associé et conseiller en gestion de patrimoine, Quercus Patrimoine à Saint-Étienne

Pierre FAURE
Conseiller en gestion de patrimoine
Co-gérant et associé

Photo de Sophie LIOTHIER, assistante commerciale et administrative, Quercus Patrimoine à Saint-Étienne

Sophie LIOTHIER
Assistante commerciale et administrative

Nelly SOULIER
Conseillère en gestion de patrimoine

Photo de Neilly SOULIER, conseillère en gestion de patrimoine, Quercus Patrimoine à Saint-Étienne
Photo de l'équipe Quercus Patrimoine de Saint-Étienne

Quercus Patrimoine à Clermont-Ferrand

(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec

Photo de Didier Touche, associé et conseiller en gestion de patrimoine, Quercus Patrimoine à Roanne et Clermont-Ferrand

Didier TOUCHE
Conseiller en gestion de patrimoine
Gérant et associé majoritaire

Photo de Florence Ogier-Touche, conseillère en gestion de patrimoine, Quercus Patrimoine à Clermont-Ferrand

Florence OGIER-TOUCHE
Conseillère en gestion de patrimoine

Jessica SAPHAR
Assistante commerciale et administrative

Photo de Jessica SAPHAR, assistante commerciale et administrative pour Quercus Patrimoine à Clermont-Ferrand
Photo de l'équipe de Quercus Patrimoine à Clermont-Ferrand

Quercus Patrimoine à Roanne

(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec

Photo de Valérie St Gerandt

Valérie SAINT-GERAND
Conseillère en gestion de patrimoine

Photo de Didier Touche, associé et conseiller en gestion de patrimoine, Quercus Patrimoine à Roanne et Clermont-Ferrand

Didier TOUCHE
Conseiller en gestion de patrimoine
Gérant et associé majoritaire

Photo des équipe de Quercus Patrimoine de Clermont-Ferrand, Roanne et Saint-Étienne

Quercus Patrimoine à Lyon

(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec

Photo de Anne-Laure Valigny

Anne-Laure VALIGNY
Conseillère en gestion de patrimoine

Nos valeurs

Venez rencontrer notre équipe de conseillers en patrimoine pour faire le point sur votre situation, vos souhaits et vos projections d’avenir. Expérimentez par vous-même en travaillant avec le cabinet de conseil Quercus Patrimoine :

Confiance

Pour que nous puissions élaborer des stratégies patrimoniales pertinentes, vous nous livrez des aspects très personnels de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. La confiance réciproque et l’absolue discrétion constituent le socle et le point de départ de toute relation d’affaire avec notre cabinet.

Excellence

Nous attachons une importance primordiale à la qualité du service apportée à nos clients, chaque situation et donc solution est unique. Nous ne faisons que du sur-mesure pour vous et nous vous accompagnons, si vous le souhaitez, jusque dans la mise en œuvre des stratégies préconisées.

De plus, notre expertise fiscale et juridique ainsi que notre connaissance des marchés financiers et immobiliers sont un gage de sécurité pour nos clients dans un environnement complexe, mouvant et parfois de ce fait risqué. Dans ce contexte la pédagogie et le fait que vous compreniez parfaitement bien tout ce que nous vous préconisons est clé pour nous.

Notre savoir-faire et notre expertise issus de 20 ans d’expérience se conjuguent ensemble pour vous apporter un service de grande qualité.

Cohérence

Votre expert-comptable, notaire, avocat d’affaires sont des experts dans leur domaine d’activité respectif. En tant que conseiller en organisation et gestion de patrimoine nous nous engageons à assurer la coordination de l’ensemble de ces expertises et la promotion de cette interprofessionnalité. Nous travaillons en effet chaque fois que nécessaire en équipe avec vos conseils et assurons leur mise en relation afin d’allier leurs compétences et de définir et déployer la stratégie patrimoniale la plus cohérente et pertinente possible dans la durée pour vous et vos proches. Cette stratégie est ainsi solide et validée juridiquement et fiscalement.

Indépendance

Notre cabinet, contrairement à de nombreux autres acteurs sur le marché, n’est affilié à aucun réseau de vente de produits financiers ou immobiliers. Cette liberté d’agir nous permet de servir uniquement vos intérêts et nous laisse un libre accès à l’ensemble des fournisseurs et produits du marché. Quand vous avez besoin d’investir, nous avons la latitude de sélectionner parmi un large panel de fournisseurs et produits avec soin pour vous et uniquement selon des critères de sérieux et de rapports rendements/risques

IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement
CIF : Conseiller en Investissement Financier