Dans un environnement où les taux d’intérêt sont redevenus attractifs, les fonds obligataires à échéance, ou fonds datés, reviennent sur le devant de la scène. Ce placement séduit de plus en plus d’épargnants à la recherche de visibilité et de rendement, sans pour autant renoncer à la souplesse qu’offre l’assurance-vie. Concrètement, un fonds daté investit […]
L’arbitrage dans un contrat d’épargne : comprendre son utilité
Dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou d’un plan d’épargne retraite (PER), l’arbitrage correspond à une opération simple : il s’agit de transférer tout ou partie des sommes investies d’un support vers un autre, au sein du même contrat. Contrairement à un retrait, un arbitrage ne génère aucune fiscalité. Il ne s’agit […]
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : un outil efficace, mais pas sans contrainte
Le Plan d’Épargne Retraite (PER), lancé en 2019 dans le cadre de la loi PACTE, est aujourd’hui la solution phare pour préparer sa retraite. Accessible à tous (salariés, indépendants, sans activité), il permet de se constituer un capital ou une rente, avec des avantages fiscaux intéressants. Mais comme tout produit d’épargne, il présente aussi […]
Pourquoi les versements programmés ont plus que jamais du sens ?
Depuis le début de l’année, les marchés financiers nous ont offert un spectacle déroutant : des baisses marquées suivies de hausses rapides, parfois en l’espace de quelques semaines. Dans ce contexte mouvant, il est difficile pour un investisseur de savoir quand et comment placer son argent. Faut-il attendre un repli pour investir ? Faut-il au […]
Les obligations : Mieux comprendre ce placement financier
Une obligation est un instrument de financement par lequel une entreprise, un État ou une collectivité territoriale emprunte de l’argent auprès d’investisseurs. En échange de ce prêt, l’émetteur s’engage à verser des intérêts à intervalles réguliers (le coupon) et à rembourser le capital emprunté à une date fixée à l’avance (la maturité). L’Autorité […]
Produit structuré : placement à formule, mais pas si complexe ?
Par Quercus Patrimoine – 1er Avril 2025 Les produits structurés sont des instruments financiers dont le rendement est conditionné par l’évolution d’un actif sous-jacent. Ils s’inscrivent dans une démarche d’optimisation fiscale lors de la cession d’une entreprise et offrent une approche différente des placements financiers classiques. Qu’est-ce qu’un Produit Structuré ? Un produit […]
Avec le Private Equity investissez dans l’économie réelle et redynamiser votre épargne !
Par Quercus Patrimoine – 2 Décembre 2024 Face à l’incertitude des marchés financiers, le Private Equity (ou capital-investissement) s’impose comme une solution attractive pour dynamiser votre épargne tout en soutenant l’économie réelle. Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, ce placement est aujourd’hui accessible aux particuliers, notamment via des contrats d’assurance vie ou en direct. […]
Les supports d’investissements défiscalisants : Il est encore temps !
Par Quercus Patrimoine – 4 Novembre 2024 Vous trouvez que votre imposition est particulièrement élevée cette année ? Il ne vous reste que quelques semaines pour ajuster votre situation et alléger votre charge fiscale sur vos revenus 2024. Profitez de cette période pour diversifier votre patrimoine et préparer votre avenir avec nos solutions […]
Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) : un véritable atout pour votre épargne salariale
Par Quercus Patrimoine – 1er Octobre 2024 Le PEE, ne se limite pas à un simple plan d’épargne. Ce dispositif permet à la fois aux salariés et aux dirigeants de se constituer une épargne financière à moyen terme, tout en bénéficiant de l’aide de l’entreprise. L’épargne salariale devient ainsi un outil puissant pour préparer […]