Dans un environnement où les taux d’intérêt sont redevenus attractifs, les fonds obligataires à échéance, ou fonds datés, reviennent sur le devant de la scène. Ce placement séduit de plus en plus d’épargnants à la recherche de visibilité et de rendement, sans pour autant renoncer à la souplesse qu’offre l’assurance-vie. Concrètement, un fonds daté investit […]
L’arbitrage dans un contrat d’épargne : comprendre son utilité
Dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou d’un plan d’épargne retraite (PER), l’arbitrage correspond à une opération simple : il s’agit de transférer tout ou partie des sommes investies d’un support vers un autre, au sein du même contrat. Contrairement à un retrait, un arbitrage ne génère aucune fiscalité. Il ne s’agit […]
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : un outil efficace, mais pas sans contrainte
Le Plan d’Épargne Retraite (PER), lancé en 2019 dans le cadre de la loi PACTE, est aujourd’hui la solution phare pour préparer sa retraite. Accessible à tous (salariés, indépendants, sans activité), il permet de se constituer un capital ou une rente, avec des avantages fiscaux intéressants. Mais comme tout produit d’épargne, il présente aussi […]
Pourquoi les versements programmés ont plus que jamais du sens ?
Depuis le début de l’année, les marchés financiers nous ont offert un spectacle déroutant : des baisses marquées suivies de hausses rapides, parfois en l’espace de quelques semaines. Dans ce contexte mouvant, il est difficile pour un investisseur de savoir quand et comment placer son argent. Faut-il attendre un repli pour investir ? Faut-il au […]
Les obligations : Mieux comprendre ce placement financier
Une obligation est un instrument de financement par lequel une entreprise, un État ou une collectivité territoriale emprunte de l’argent auprès d’investisseurs. En échange de ce prêt, l’émetteur s’engage à verser des intérêts à intervalles réguliers (le coupon) et à rembourser le capital emprunté à une date fixée à l’avance (la maturité). L’Autorité […]