Vous avez déjà, durant l’ensemble de votre parcours professionnel, eu l’occasion de procéder à différents placements immobiliers ou financiers. Cependant vous avez peut-être aujourd’hui le sentiment que l’ensemble de ces placements ne répondent pas forcément à une logique et une stratégie cohérente et/ou que votre patrimoine est quelque peu morcelé, voire même qu’il n’est pas aussi bien géré que vous l’auriez souhaité au départ. Les rendements peuvent vous sembler peu satisfaisants, certains placements immobiliers deviennent peut-être lourds à gérer et vos revenus sont lourdement fiscalisés. Aujourd’hui, il vous semble avoir entrepris beaucoup de choses au fil de l’eau mais dont le résultat global n’est pas à la hauteur de ce que vous espériez.
Vous ne voyez pas forcément ce qu’il faudrait faire de plus pour optimiser la situation. Les produits et l’information sur les marchés sont foisonnants et votre expérience vous a appris que ce n’était pas sans risque.
Le regard extérieur et objectif d’un conseiller en organisation et gestion de patrimoine tel que chez Quercus Patrimoine vous permettra d’y voir plus clair. Tout en prenant bien soin d’écouter votre parcours et votre histoire, vos aspirations et vos besoins, nous vous aiderons à définir une stratégie cohérente à terme. En effet, un œil neuf vous aidera à vous départir d’une part d’affectif et à analyser la situation globale de façon plus clairvoyante.
L’équipe Quercus Patrimoine vous conseille sur :
- Les avantages et inconvénients des différents supports de placements financiers et immobiliers existants sur les marchés.
- L’analyse économique et financière de votre patrimoine tel qu’il est constitué actuellement.
- Les acteurs et les solutions de placements correspondants à votre appétence aux risques et vos besoins en termes de capacité et disponibilité de l’épargne, d’horizon de placement, frais, rendement, etc…
- La nature et le niveau du risque associés à chacun des supports
- Toutes les démarches administratives et juridiques à suivre pour placer votre argent en accord avec la législation.
- Nous vous aiderons ainsi à rationaliser et organiser votre patrimoine de façon à en simplifier la gestion et surtout à en optimiser le rendement en fonction de vos aspirations et des arbitrages que vous êtes prêts à consentir. Nous vous ferons des préconisations précises de supports et d’allocations et vous accompagnerons dans toutes les démarches nécessaires qui en découlent. Nous vous aiderons à choisir, chiffres à l’appui, entre Immobilier et/ou financier et tenterons de vous alléger tout ce qui peut l’être dans la gestion.
- Nous suivrons en effet pour vous et avec vous dans la durée vos placements et l’optimisation de votre situation patrimoniale en vous fournissant des relevés périodiques de situation. L’ensemble des ajustements qui seront faits le seront pour optimiser votre compromis rendement/risques mais également en pensant déjà à une organisation et composition pertinente en vue d’une transmission.
Vous avez des questions sur vos placements ?
N’hésitez pas à nous contacter et prendre un rendez-vous pour parler de vos besoins, échanger, et réussir ensemble tous vos projets.